Tracciabilità ricariche online nei Pvr, Razzante (Pres. Aira): “Sistemi di pagamento con autenticazione forte e codici Otp soddisfano la normativa”

ROMA - La tracciabilità delle ricariche dei conti di gioco effettuate presso i Punti Vendita Ricarica (Pvr) continua a rappresentare uno degli aspetti più delicati emersi dopo il riordino del settore online. Lo spiega Ranieri Razzante, presidente di Aira (Ass. Italiana responsabili antiriciclaggio), in un articolo pubblicato su Italia Oggi. La riforma ha posto la tracciabilità dei flussi finanziari al centro del nuovo impianto normativo. In particolare, il decreto stabilisce che le ricariche dei conti di gioco effettuate presso i Pvr debbano avvenire tramite strumenti di pagamento idonei a garantire la tracciabilità delle operazioni. Tali strumenti devono essere indicati dal titolare del conto, validati dal concessionario e consentire la piena identificazione dei flussi finanziari. Per le ricariche effettuate in contanti o con strumenti non tracciabili resta invece previsto un limite massimo di 100 euro a settimana.

CRITICITÀ - Il provvedimento, tuttavia, pur individuando con chiarezza l'obiettivo della tracciabilità, “non definisce in modo puntuale quali caratteristiche debbano possedere gli strumenti di pagamento per essere considerati effettivamente tracciabili". Dalla norma emerge che tale requisito debba essere valutato sulla base di alcuni elementi essenziali: la possibilità di ricondurre l'operazione a un soggetto identificato, l'utilizzo esclusivo dello strumento da parte dell'intestatario del conto di gioco, l'inalterabilità dei dati fondamentali della transazione e l'impossibilità di cedere lo strumento a terzi. In quest'ottica – spiega Razzante - sistemi di pagamento digitali che prevedano autenticazione forte e l'utilizzo di codici OTP associati a recapiti già verificati dal concessionario potrebbero soddisfare le condizioni richieste dalla normativa.

IL DECRETO 231/2007 - Anche il Decreto Legislativo 231/2007, principale riferimento in materia di prevenzione del riciclaggio e del finanziamento del terrorismo, non contiene un elenco tassativo degli strumenti di pagamento tracciabili. La disciplina considera infatti la tracciabilità un requisito funzionale: ciò che rileva è la possibilità di identificare con certezza l'ordinante, il beneficiario, l'importo e la data dell'operazione, impedendo qualsiasi utilizzo anonimo o alterazione dei flussi finanziari.
Restano però alcuni aspetti da chiarire in merito all'utilizzo del contante nei Pvr. Attualmente, infatti, un giocatore che si reca in un punto vendita o in un corner per effettuare scommesse direttamente in cassa, senza utilizzare un conto di gioco online, può pagare in contanti fino a 4.999 euro per singola operazione, nel rispetto della normativa antiriciclaggio. Per questo motivo, assimilare le ricariche dei conti di gioco – che, per loro natura, sono nominative, sottoposte a controlli in tempo reale da parte dei concessionari e dell'Agenzia delle Dogane e dei Monopoli e concepite proprio per incrementare la tracciabilità e ridurre l'anonimato – a operazioni caratterizzate da un rischio più elevato appare oggetto di dibattito.

L’INTERVENTO DEL REGOLATORE ADM - Una lettura eccessivamente restrittiva della riforma, priva di un solido fondamento tecnico e giuridico, potrebbe infatti produrre conseguenze significative: penalizzare i giocatori che operano nel rispetto delle regole, creare difficoltà agli operatori autorizzati e alla rete dei Pvr e, indirettamente, favorire il ricorso ai circuiti di gioco illegali.
La normativa dispone già degli strumenti necessari per affrontare queste criticità. Tuttavia, per garantire un'applicazione uniforme e coerente delle nuove disposizioni, appare opportuno un intervento chiarificatore da parte del regolatore, così da completare efficacemente il processo di riordino del settore del gioco pubblico.

FRP/Agipro

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